الدخل الثابت
تسعى المؤسّسات الاستثمارية بأغلبيّتها إلى تحقيق الهدف المتمثّل بتوزيع الأصول في استثمارات الدخل الثابت دون التعرّض للتداول في الأوراق المالية المحمّلة بالفائدة. ولذلك، استحدثت غايدنس أنواعًا مختلفة من أصول الدخل الثابت كنوع من الحلول لمواجهة هذه المشكلة في الهيكلية مثل تأجير المعدات على نحو مطابق للشريعة من خلال مبادرات التأجير وإصدار الصكوك للشركات عبر عمليات أسواق المال والرهون المطابقة للشريعة من خلال شركة “دار التمليك”.
عملت غايدنس لأسواق المال مع مجموعة البيان القابضة في المملكة العربية السعودية لإصدار سند إسلامي بالرينغيت الماليزي يعدّ الأول لشركة سعودية مما يمهّد الطريق أمام المزيد من الشركات السعودية لتغطية سوق المال الإسلامية في ماليزيا والتي تعدّ الأكبر في العالم. وقد أصدرت مجموعة البيان سندات بقيمة 200 مليون رينغيت ماليزي في أبريل من العام 2013 وحازت على تصنيف AA3 من تصنيفات مجموعة رام الماليزية مما يعدّ سابقة في تاريخ الشركات السعودية. هذه هي أول سلسلة من السندات في إطار برنامج مجموعة البيان القابضة والذي تبلغ قيمته مليار رينغيت ماليزي.
وقد عملت غايدنس مع مجموعة “آيتل” المالية لإنشاء صندوق أميركي لتأجير المعدات جرى إطلاقه في يوليو من العام 2010. ويقوم الصندوق باستثمارات في تأجير معدات ضرورية للأعمال وذات عمر استهلاكي طويل لشركات مدرجة على لائحة فورتشن 1000 الصادرة عن مجلة فورتشن الأميركية.
في العام 2012، أطلقنا صندوق إيجار معدات مشابهًا للاستثمار في محفظة من الأصول عالية الجودة والموجودة في عدد من دول مجلس التعاون الخليجي.
وفي قطاع الرهون، تقوم غايدنس السكنية وهي شركتنا المخصّصة لتمويل المستهلكين بتوفير عقود التمويل السكني للمستهلكين الأميركيين وتولّد حجمًا معتبرًا من الرهون سنويًا. ويتم بيع هذه الأصول ذات الدخل الثابت للمستثمرين التقليديين والمسلمين. وتقوم غايدنس بالتحقق من جدوى توريق هذه الأصول لصالح عدد أكبر من المؤسسات الاستثمارية العالمية.
كما نقوم بدراسة جدوى الاستفادة من الرهون التي تولدها دار التمليك في المملكة العربية السعودية لتوريق الأصول ذات الدخل الثابت لصالح المستثمرين في صناديق الدخل الثابت.
ونقوم بدراسة منتجات استثمارية أخرى جذّابة أيضًا من حيث نسبة العائد إلى الخطر بما في ذلك إمكانية إنشاء صناديق تأجير معدات جديدة من أصول مؤجرة عالية الجودة في دول جنوب شرق آسيا بالإضافة إلى أصول من الرهون ناتجة عن إنشاء مؤسسات أعمال جديدة في الدول الإسلامية.
روابط سريعة (4 فئات أصول رئيسية):
المساهمات غير المتداولة / العقارات / الدخل الثابت / الاستثمار الانتهازي